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Segmentación de clientes de créditos

Descripción del Proyecto​

Este proyecto tiene como objetivo segmentar clientes de créditos utilizando datos extraídos de diversas tablas de la base de datos EDW. La segmentación se basa en múltiples criterios, incluyendo el historial de créditos, información personal del cliente, detalles sobre compras no relacionadas con créditos, medios de pago utilizados, y patrones de compra.

La importancia de este proyecto radica en la capacidad de identificar diferentes grupos o segmentos de clientes, lo que permite una mejor gestión de las relaciones con los clientes y la optimización de estrategias.

Características del Proyecto​

  • Extracción de datos: Integración y limpieza de datos de múltiples fuentes dentro de la base de datos EDW.
  • Determinación de variables: Generación de nuevas variables de cliente.
  • Análisis exploratorio: Identificación de patrones y correlaciones relevantes entre las diferentes variables.
  • Modelado de segmentación: Utilización de técnicas estadísticas y de aprendizaje automático para la segmentación efectiva de los clientes.
  • Salida: Generación de una nueva tabla en la base EBA, donde cada fila representa un cliente y cada columna representa diferentes variables.

Extracción de datos​

Se utiliza la información proveniente de las siguientes tablas de EDW:

  • FT_CREDITOS: Contiene toda la información relacionada con los créditos emitidos a los clientes
  • FT_COBROS_CREDITOS_NEW: Detalla cómo se pagan las cuotas de los créditos otorgados
  • FT_PW_CYBER: Contiene información del tipo de tarjeta usada por el cliente.
  • MV_FT_VENTAS_MIX_LIBRE: Registra todas las compras realizadas por los clientes, tanto con créditos como sin ellos.
  • DM_CLIENTES: Proporciona información demográfica y de contacto de cada cliente.
  • DM_PRODUCTOS: Contiene detalles de cada artículo, especificando a qué rubro pertenece.

Variables​

Variables generales​

  • FECHA_FOTO_SK: Fecha del análisis
  • CLIENTE_SK: Clave única para cada cliente.

Variables de crédito​

  • ESTADO_ACTIVIDAD_SK: Activo si tiene al menos un crédito activo, sino es Inactivo.
  • ESTADO_LEGALES_INCOBRABLES_SK: Si posee algún crédito en legales o en estado incobrable.
  • DEUDORES: Indica si el cliente tiene deudas pendientes.
  • CANT_CREDITOS_MORA: Número de créditos que el cliente tiene en mora.
  • TRAMO_MORA_SK: Meses de mora en su crédito más atrasado.
  • TIPO_CLIENTE_CRED_SK: Cliente de consumo, efectivo o ambos según sus créditos activos.
  • TIPO_CLIENTE_HISTORICO: cliente de consumo, efectivo o ambos según todos los créditos.
  • CANT_CREDITOS_ACTIVOS
  • CANT_CREDITOS
  • CANT_DINERO: Monto total de dinero que el cliente ha pedido en créditos.
  • PRORROGA: Si posee prorroga en alguno de sus créditos
  • NUEVO: Si posee sólo un crédito y ese crédito está activo
  • TIPO_COBRO_SK: De qué manera paga las cuotas del crédito: Sucursal, virtual, externo u omnicanal.
  • CATEGORIA_VIP_SK: Clave que identifica si el cliente es considerado VIP
  • RANGO_RECURRENCIA: Cuantos meses pasaron entre que sacó su último crédito y dio de baja el anterior.
  • RENUEVA_ANTES_FINALIZAR: Si sacó su último crédito antes de terminar de pagar el anterior.
  • CUOTAS_PENDIENTES_CRED_RECIENTE: Cuotas pendientes del crédito más reciente
  • CUOTAS_PENDIENTES_CRED_ANTIG: Cuotas pendientes del crédito más antiguo si posee más de uno

Variables del cliente​

  • EDAD_SK
  • GENERO
  • MAIL
  • NOM_LOCALIDAD
  • TEL_PREFIJO
  • TEL_NUMERO
  • TARJETA_CREDITO: Si compró alguna vez con tarjeta de crédito
  • TARJETA_DEBITO: Si compró alguna vez con tarjeta de debito
  • CONTADO: Si compró alguna vez de contado
  • CATEGORIA_SK: Categoría del cliente

Variables de última compra no pagada con crédito​

  • FECHA_ULTIMA_CPRA_NO_CRDT: Fecha de la operación
  • FORMA_PAGO_AGRUP_SK: Contado, tarjeta de crédito o débito.
  • RANGO_MESES_ULT_CPR_SK: Meses desde la última compra hasta la fecha de análisis.
  • ARTICULO_ULT_CPRA_1: Articulo más caro comprado.
  • ARTICULO_ULT_CPRA_2: Segundo articulo más caro comprado si compró más de uno.

Definiciones​

Estado Renovador​

  • 1 Nuevo: Sacó un crédito este mes y es su primer crédito
  • 2 Ampliador: Sacó un crédito este mes y tenia uno activo
  • 3 Renovador: Sacó un crédito este mes y era Potencial Renovador el mes anterior
  • 4 Perdido: Es inactivo este mes y el mes anterior era activo
  • 5 Recuperado: Sacó un nuevo crédito este mes y el mes anterior era A recuperar
  • 6 Potencial Renovador: Está en su última cuota o pagó la última cuota hace menos de un mes
  • 7 Potencial Ampliador: Tiene créditos activos y puede sacar uno nuevo
  • 8 No Renovable: Tiene créditos activos y no puede sacar uno nuevo
  • 9 A recuperar: Es inactivo y el mes pasado era inactivo

Análisis exploratorio​

Modelo de segmentación​

Salida​